湖北銀保監(jiān)局行政處罰決定書

（鄂銀保監(jiān)罰決字〔2022〕31號）

當事人：紫金財產(chǎn)保險股份有限公司湖北分公司

地 址：湖北省武漢市洪山區(qū)歡樂大道75號駿業(yè)財富中心A座12樓

主要負責人：劉軍榮

當事人：許家杰

身份證件種類及號碼：身份證42010619730427XXXX

住 址：武漢市武昌區(qū)

職 務：時任紫金財產(chǎn)保險股份有限公司湖北分公司業(yè)務部臨時負責人兼宜昌中支總經(jīng)理

根據(jù)《中華人民共和國保險法》（以下簡稱《保險法》）和《中華人民共和國行政處罰法》等有關規(guī)定，我局對紫金財產(chǎn)保險股份有限公司湖北分公司（以下簡稱“紫金財險湖北分公司”）涉嫌違法一案進行了立案調(diào)查、審理，并依法向當事人告知了作出行政處罰的事實、理由、依據(jù)以及當事人依法享有的權(quán)利。在法定陳述申辯期內(nèi)，當事人未提出陳述申辯意見，本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

經(jīng)查，紫金財險湖北分公司存在以下違法行為：

一、跨區(qū)域經(jīng)營保險業(yè)務

紫金財險湖北分公司于2020年12月29日至2021年2月27日承保的187筆車險業(yè)務保單標的均為省外車輛，上述業(yè)務超出紫金財險湖北分公司車險業(yè)務經(jīng)營范圍，涉及保費49.57萬元。

時任紫金財險湖北分公司業(yè)務部臨時負責人許家杰對違法違規(guī)行為負直接責任和管理責任。

上述事實，有事實確認書、相關情況說明、承保清單、詢問筆錄等證據(jù)證明。

二、編制虛假資料

2020年，紫金財險湖北分公司以服務費、聘請中介機構(gòu)費、宣傳用品費等名義列支費用28.81萬元，套取資金用于車險業(yè)務維護。

時任紫金財險湖北分公司業(yè)務部臨時負責人許家杰對違法違規(guī)行為負直接責任和管理責任。

上述事實，有事實確認書、相關情況說明、財務憑證、銀行流水、詢問筆錄等證據(jù)證明。

綜上，我局決定作出如下行政處罰：

（一）上述“跨區(qū)域經(jīng)營保險業(yè)務”的行為違反了《保險公司管理規(guī)定》第四十一條“保險公司分支機構(gòu)不得跨省、自治區(qū)、直轄市經(jīng)營保險業(yè)務”的規(guī)定。根據(jù)《保險公司管理規(guī)定》第六十九條“保險機構(gòu)或者其從業(yè)人員違反本規(guī)定，由中國保監(jiān)會依照法律、行政法規(guī)進行處罰；法律、行政法規(guī)沒有規(guī)定的，由中國保監(jiān)會責令改正，給予警告，對有違法所得的處以違法所得1倍以上3倍以下罰款，但最高不得超過3萬元，對沒有違法所得的處以1萬元以下罰款”的規(guī)定，我局決定對紫金財險湖北分公司予以警告并處3萬元罰款的行政處罰，對許家杰予以警告并處1萬元罰款的行政處罰。

（二）上述“編制虛假資料”的行為違反了《保險法》第八十六條“保險公司的償付能力報告、財務會計報告、精算報告、合規(guī)報告及其他報告、報表、文件和資料必須如實記錄保險業(yè)務事項，不得有虛假記載、誤導性陳述和重大遺漏”的規(guī)定。根據(jù)《保險法》第一百七十條“違反本法規(guī)定，有下列行為之一的，由保險監(jiān)督管理機構(gòu)責令改正，處十萬元以上五十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴重的，可以限制其業(yè)務范圍、責令停止接受新業(yè)務或者吊銷業(yè)務許可證：（一）編制或者提供虛假的報告、報表、文件、資料的”規(guī)定，我局決定對紫金財險湖北分公司處以15萬元罰款的行政處罰。

根據(jù)《保險法》第一百七十一條“保險公司、保險資產(chǎn)管理公司、保險專業(yè)代理機構(gòu)、保險經(jīng)紀人違反本法規(guī)定的，保險監(jiān)督管理機構(gòu)除分別依照本法第一百六十條至第一百七十條的規(guī)定對該單位給予處罰外，對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處一萬元以上十萬元以下的罰款”的規(guī)定，我局決定對許家杰予以警告并處1萬元罰款的行政處罰。

綜上，我局決定對紫金財險湖北分公司予以警告并合計罰款18萬元的行政處罰；對許家杰予以警告并合計罰款2萬元的行政處罰。

當事人應當在接到本處罰決定書之日起十五日內(nèi)持繳款碼（將在處罰決定書送達時告知）到財政部指定的代理銀行進行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。

當事人如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向中國銀保監(jiān)會申請行政復議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。

2022年9月13日

注：

套取資金在金融行業(yè)中較為常見，在過往的一些案例中也較為普遍，通常采取虛開發(fā)票的方式，這種情形下金融保險機構(gòu)被發(fā)現(xiàn)有幾種情況，一種是被稅務機關主動發(fā)現(xiàn)、一種是被動連鎖反映、再有就是被其他有關部門檢查發(fā)現(xiàn)（如，銀保監(jiān)會、紀檢監(jiān)查部門、證監(jiān)部門、財政部門、審計機構(gòu)等）。